การซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนในประเทศไทยถือเป็นการตัดสินใจที่ชาญฉลาดสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างรายได้ที่มีศักยภาพจากอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ บทความนี้จะสำรวจประโยชน์ คุณลักษณะ ประเภทของอสังหาริมทรัพย์ ปัจจัยสำคัญ กระบวนการลงทุน ประเภทของผลตอบแทนจากการปล่อยเช่า (Rental Yield Returns) และวิธีการคำนวณโดย PropertySights Real Estate.
หลายคนใฝ่ฝันที่จะเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ในประเทศไทย เนื่องจากอุตสาหกรรมนี้มีโอกาสในการลงทุนที่ดึงดูดใจ อันเนื่องมาจาก เศรษฐกิจที่เติบโตและจำนวนประชากรที่เพิ่มขึ้น ทั้งคนในท้องถิ่น นักท่องเที่ยว และชาวต่างชาติ อย่างไรก็ตาม คุณควรอาศัยเครื่องมือที่จะช่วยในการตัดสินใจ นั่นคือเครื่องคำนวณอัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่า (Rental Yield Calculator)
ตัวชี้วัดที่สำคัญของ การซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนที่ดีในประเทศไทย คือผลตอบแทนค่าเช่า. เครื่องคำนวณอัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่าจะให้ภาพรวมที่ครอบคลุมว่าคุณสามารถสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนได้มากน้อยเพียงใด ซึ่งมีประโยชน์สำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็นที่อยู่อาศัยหรือเชิงพาณิชย์
อสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนคืออะไร?
อสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน คือ การซื้ออสังหาริมทรัพย์อย่างมีกลยุทธ์ เพื่อทำกำไรจากการขายอสังหาริมทรัพย์ รายได้จากการปล่อยเช่า หรือทั้งสองอย่าง เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลกำไร จึงไม่ได้ใช้เป็นที่อยู่อาศัยหลักของเจ้าของ
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มีโอกาสที่หลากหลาย นักลงทุนสามารถเลือกระหว่างอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนระยะยาวหรือระยะสั้น สำหรับการลงทุนระยะยาว นักลงทุนมุ่งหวังรายได้ที่มั่นคงและแบบพาสซีฟ (Passive Income) ส่วนการลงทุนระยะสั้น นักลงทุนจะให้ความสำคัญกับการซื้ออสังหาริมทรัพย์ ปรับปรุงใหม่ และขายในราคาที่สูงขึ้นเพื่อรับผลกำไรในระยะเวลาอันสั้น
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในประเทศไทยมีประโยชน์อย่างไรบ้าง?
ประข้อดีหลักสามประการของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ไทยมีดังนี้:
- เศรษฐกิจที่ยืดหยุ่น (Resilient Economy) – เศรษฐกิจของไทยโดดเด่นด้วย ความมั่นคงและแข็งแกร่งสามารถฟันฝ่าวิกฤตการณ์ระดับโลกที่ผ่านมา รวมถึงการแพร่ระบาดทั่วโลก ประเทศไทยเป็นหนึ่งในจุดหมายปลายทางยอดนิยมสำหรับการท่องเที่ยวในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้มาโดยตลอด ทำให้อุตสาหกรรมการท่องเที่ยวเฟื่องฟู โดยเฉพาะในช่วงหลัง นักท่องเที่ยวใช้จ่ายเงินไปกับการช้อปปิ้ง ร้านอาหาร โรงแรม และการเดินทาง ซึ่งช่วยกระตุ้นความต้องการและสนับสนุน เศรษฐกิจไทยโดยรวม คาดการณ์ว่าเศรษฐกิจของไทยจะเติบโตและแข็งแกร่งยิ่งขึ้นในอนาคตอันใกล้
- ความต้องการของตลาดเช่าที่แข็งแกร่ง (Strong Rental Market Demand) - ชาวต่างชาติ ผู้ย้ายถิ่นฐาน ผู้เชี่ยวชาญ และผู้เกษียณที่ต้องการอาศัยในประเทศไทยระยะยาวและเซ็นสัญญาเช่าตั้งแต่หนึ่งปีขึ้นไป ช่วยเพิ่มประชากรในท้องถิ่นและความต้องการด้านอสังหาริมทรัพย์ที่กำลังเติบโตบริษัทอุตสาหกรรมขนาดใหญ่ที่นำผู้เชี่ยวชาญจากต่างประเทศเข้ามายิ่งสร้างความต้องการที่อยู่อาศัยในท้องถิ่นให้เพิ่มขึ้น เนื่องจากความจำเป็นในการเช่าเพื่อรักษางาน ซึ่งเป็นการเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับตลาดอสังหาริมทรัพย์
- ค่าครองชีพ (Cost of Living) - ประเทศไทยมี ค่าครองชีพที่ไม่สูงมากนัก ทั้งด้านที่อยู่อาศัย สาธารณูปโภค การเดินทาง และอาหาร, benefiting locals, tourists, professionals, and expats. Nevertheless, the cost of living depends on one’s lifestyle.For instance, regarding housing, you can choose to spend $1,000 to $1,500 per month on a luxurious house with a wide variety of amenities, spacious interiors, and wise location. Still, you can opt to enjoy a one-bedroom unit that is much cheaper, depending on factors such as facilities, area size, and proximity to public transportation.For the utility fees in Thailand, electricity and water are way cheaper compared to Western countries like the USA and Europe. Hence, utilities are more affordable, and utility bills depend primarily on consumption.
คุณลักษณะของการลงทุนอสังหาริมทรัพย์มีอะไรบ้าง?
คุณลักษณะหลักสี่ประการของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มีดังนี้:
- ทำเลทอง - อสังหาริมทรัพย์ที่ตั้งอยู่ในทำเลยุทธศาสตร์ใกล้กับ สถานที่ท่องเที่ยวในพื้นที่และแหล่งสันทนาการมีการคมนาคมสะดวก สามารถช่วยเพิ่มมูลค่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนของคุณได้อย่างมาก สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาแนวโน้มการเติบโตในอนาคตของพื้นที่และสภาวะเศรษฐกิจอย่างรอบคอบ เช่น เขตเศรษฐกิจที่กำลังเติบโต สถานศึกษา โรงพยาบาล หน่วยงานราชการและออฟฟิศเอกชน สิ่งนี้จะช่วยให้คุณกำหนดทำเลที่สอดคล้องกับผลตอบแทนที่คาดหวังจากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน
- ราคาซื้อ - ในการทำกำไร คุณต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่ไม่เพียงแต่อยู่ภายในงบประมาณของคุณเท่านั้น แต่ต้องเป็น การลงทุนที่คุ้มค่าด้วยราคาต่ำกว่าราคาตลาด คุณจำเป็นต้องประเมินมูลค่าที่แท้จริงของอสังหาริมทรัพย์คุณต้อง ระบุมูลค่าที่แท้จริงของทรัพย์สิน และตรวจสอบราคาตลาดและอุปสงค์-อุปทานของอสังหาริมทรัพย์ที่ตั้งอยู่ในบริเวณใกล้เคียง เพื่อพิจารณาว่าสมควรลงทุนในพื้นที่นั้นหรือไม่ จากนั้นจึงคำนวณผลตอบแทน
- อัตราส่วนค่าเช่าต่อราคาที่มั่นคง - เป็นการคำนวณเพื่อคาดการณ์ความต้องการที่เป็นไปได้สำหรับการลงทุน เครื่องมือนี้ช่วยคุณในกระบวนการตัดสินใจ โดยแนะนำให้กำหนดค่าเช่าที่เหมาะสมตามสัดส่วนของราคาอสังหาริมทรัพย์ ด้วยการประเมินค่าเช่าที่เสนอให้ผู้เช่าและเปรียบเทียบกับตลาด คุณสามารถ รับประกันรายได้ที่ดีและการตัดสินใจลงทุนที่ฉลาด โดยเฉพาะในกรณีที่ผู้คนเลือกเช่ามากกว่าซื้ออัตราส่วนค่าเช่าต่อราคา (Rent-to-price Ratio) = มูลค่าบ้านเฉลี่ย (Median Home Value)ค่าเช่าต่อปีเฉลี่ย (Median Annual Rent)To illustrate, you buy a house worth $100,000, and your tenant pays you $9,000 annually, giving a price-to-rent ratio of 11.11. However, if the same house is rented out for $14,000 annually, that offers a ratio of 7.14.The price-to-rent ratio indicates whether to rent or buy. A lower ratio suggests tenants tend to buy better than rent your property; however, a lower ratio would be more profitable for leasing your property and has good potential to generate long-term returns. It is crucial to balance it out with other market prices to be well-informed of your decision.
- อัตราการว่างของอสังหาริมทรัพย์ต่ำ (Low Vacancy Rates) - ประเด็นนี้เกี่ยวข้องกับทำเลที่ตั้งเชิงกลยุทธ์มากกว่าอสังหาริมทรัพย์เอง อัตราการว่างที่ลดลงเป็นสัญญาณบวกว่า ผู้คนมีแนวโน้มที่จะย้ายเข้ามาอยู่ในพื้นที่นี้มากขึ้น ซึ่งรับประกันกระแสผู้เช่าที่มีศักยภาพอย่างต่อเนื่องสะท้อนให้เห็นว่าพื้นที่นี้มีเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งและตลาดการเช่าที่มั่นคงสำหรับคนในท้องถิ่นและชาวต่างชาติ ซึ่งทำให้เป็นการลงทุนที่น่าสนใจเป็นอย่างยิ่ง
ประเภทของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนในประเทศไทยมีอะไรบ้าง?
การลงทุน 3 ประเภทหลักสำหรับในประเทศไทยมีดังนี้:
- ที่อยู่อาศัย – ประเทศไทยมีตลาดอสังหาริมทรัพย์ที่หลากหลาย สำหรับอสังหาริมทรัพย์ประเภทที่อยู่อาศัย ประกอบด้วย:
- คอนโดมิเนียม ประกอบด้วย อาคารขนาดใหญ่ที่แบ่งออกเป็นยูนิต owned by different individuals sharing facilities and services, such as a high level of security, 24/7 maintenance support, and a wide variety of amenities.However, before purchasing a condo, it is important to note that Thai real estate law imposes certain limitations on foreigners who wish to buy condos. Under Section 19 of the 2008 amendment to the Condominium Act, the ownership of foreigners in the units collectively should not exceed 49%, with at least 51% being owned by Thai citizens. With that, Freehold condominiums are a popular option for foreigners.
- Landed properties like villas, townhouses, and houses cater to different property investors. Villas offer privacy and spacious accommodations that are attractive to families, known as vacation homes. Houses are standard family homes with two or three floors, allocated divisions and mostly have gardens. Townhouses are less modern-style houses with spacious interiors and usually narrow, vertical-like dwellings with shared walls.Landed properties are not only available to Thai locals. In fact, foreigners can enjoy and indirectly own landed properties ทางอ้อมผ่านบริษัทถือครองที่ดินในไทย ซึ่งเป็นเจ้าของที่ดินในนามของพวกเขาและมีสัญญาเช่าระยะยาวกับเจ้าของ
- Apartments buildings are mostly owned by a group of investors who can buy an entire residential building as a business operation or buy the land, develop the building, and handle the operation.Apartments are different from Condominiums because these units are not registered under the Condominium Act. However, these buildings can be rented out month-to-month or through a longer lease agreement similar to that of a condo.
- พื้นที่เชิงพาณิชย์ (Commercial) - พื้นที่เชิงพาณิชย์รวมถึงพื้นที่สำนักงาน ตึกแถว อาคารพาณิชย์ และห้างสรรพสินค้า ด้วยอุตสาหกรรมการท่องเที่ยวที่กำลังเฟื่องฟูในประเทศและจำนวนประชากรในท้องถิ่นที่เพิ่มขึ้น ความต้องการของตลาดนี้กำลังเพิ่มสูงขึ้น และโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับคนในท้องถิ่นที่กำลังมองหาและรักษาการจ้างงาน พื้นที่สำนักงานจึงขยายตัวเพื่อรองรับธุรกิจที่เติบโตขึ้น
- โรงแรม (Hotels) - เป็นที่ทราบกันดีว่าประเทศไทยเป็นหนึ่งในประเทศที่มีนักท่องเที่ยวมากที่สุด และนักท่องเที่ยวไม่เพียงต้องการสัมผัสวัฒนธรรม แหล่งท่องเที่ยว และอาหารของประเทศเท่านั้น แต่ยังรวมถึงโรงแรมที่พวกเขาสามารถเพลิดเพลินและผ่อนคลายในวันหยุดพักผ่อนได้ด้วย ไม่ว่านักท่องเที่ยวจะเป็นนักเดินทางแบบแบ็คแพ็คเกอร์ (Backpacker) ที่มีงบจำกัด หรือเป็นนักท่องเที่ยวที่มีงบประมาณสูง โรงแรมก็สามารถเป็นการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่ดีได้
ปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาก่อนซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนในประเทศไทยมีอะไรบ้าง?
ปัจจัยสำคัญหลักๆ 4 ประการที่ต้องพิจารณาก่อนซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนในประเทศไทยมีดังนี้:
- ประเภทอสังหาริมทรัพย์ (Property Type) - หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่นักลงทุนต้องพิจารณาคือประเภทของอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งควรเลือกให้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์และเหมาะสมกับกลยุทธ์การลงทุนมากที่สุด ไม่มีวิธี "หนึ่งขนาดเหมาะกับทุกคน (one size fits all)" ในอุตสาหกรรมนี้
- อายุของอสังหาริมทรัพย์ (Age of Property) - อสังหาริมทรัพย์ที่เก่ากว่ามักต้องการการบำรุงรักษามากกว่า ในขณะที่อสังหาริมทรัพย์ใหม่เอี่ยมมีราคาสูงกว่า สิ่งสำคัญคือต้องหาความสมดุลระหว่างต้นทุนและการบำรุงรักษาทรัพย์สินเพื่อหลีกเลี่ยงความเครียดทางการเงิน
- การเติบโตของเงินทุน (Capital Growth) - การเติบโตของเงินทุนคือการเพิ่มขึ้นของมูลค่าทรัพย์สินตลอดช่วงเวลา เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องใช้แนวโน้มของทรัพย์สินที่คุณกำลังลงทุนเป็นแนวทาง ไม่ว่าจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงในช่วงหลายปีที่ผ่านมา และเพื่อดูศักยภาพของทรัพย์สินในอนาคต
- ความต้องการเช่าและผลตอบแทน (Rental Demand and Yield) - ด้วยจำนวนคนในท้องถิ่น ผู้เชี่ยวชาญ และชาวต่างชาติที่เพิ่มขึ้นในประเทศไทย ทำให้ความต้องการเช่าและผลตอบแทนก็เพิ่มสูงขึ้น
Strong rental demand and yield are an integral to assessing the financial viability of an investment property. Rental yield calculates how promising an investment can be based on rental income. Looking into the other performances of the prospective property would be a great help in knowing the rental demand. [ps_block_search]
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในประเทศไทยมีขั้นตอนอย่างไร?
ขั้นตอนที่ 1: ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์
การปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเป็นจุดเริ่มต้นก่อนการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในประเทศไทย เนื่องจากพวกเขาสามารถ ให้ข้อมูลเชิงลึกในเรื่องนี้ได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากการลงทุนประเภทนี้ไม่ใช่เรื่องธรรมดาเพราะต้องใช้เงินจำนวนมหาศาล
ที่ปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์ ถึงสิ่งที่ควรทำและไม่ควรทำในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และสามารถปกป้องผลประโยชน์ของคุณได้เพราะพวกเขามีความรู้ความชำนาญในอุตสาหกรรมนี้เป็นอย่างดี พวกเขาจะช่วยให้คุณเข้าใจตลาดและความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น และแนะนำคุณเกี่ยวกับการซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่ดีที่สุดตามแผนและความคาดหวังที่คุณเลือกไว้
ขั้นตอนที่ 2: สำรวจอสังหาริมทรัพย์ที่มีศักยภาพและจับจองอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะสม
เมื่อสำรวจอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนที่มีศักยภาพแล้ว สิ่งสำคัญคือต้องทำงานและ สร้างเครือข่ายกับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ในท้องถิ่นที่ได้รับใบอนุญาต เพราะพวกเขามีประสบการณ์กว้างขวางและมีเครือข่ายลึกซึ้งในอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์และในตลาดท้องถิ่น นายหน้าเหล่านี้มีความทุ่มเทในภาคเรื่องนี้ มีความเชี่ยวชาญในการจัดหาข้อตกลงสำหรับอสังหาริมทรัพย์ที่คุณต้องการที่ดีกว่าให้กับคุณ
จำไว้ว่า สิ่งสำคัญคือในการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ของคุณ คุณจะต้องหาตัวแทนที่ได้รับใบอนุญาตจากสมาคมนายหน้าอสังหาริมทรัพย์ไทย (Thai Real Estate Broker Association หรือ TREBA) เพราะพวกเขาสามารถรับประกันได้ว่าการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ของคุณอยู่ในมือของนายหน้าที่มีชื่อเสียงและมีความน่าเชื่อถือ บริษัท PropertySights Real Estate เราถือใบอนุญาตนี้อย่างภาคภูมิใจซึ่งหมายความว่าเรามีมาตรฐานที่สูงขึ้นและมีคุณภาพเหนือกว่าในการให้บริการด้านอสังหาริมทรัพย์
หากพบที่ตรงตามกับเป้าหมายของคุณแล้ว คุณ ต้องการสำรวจพื้นที่นั้นๆและคอยสังเกตการพัฒนาในบริเวณใกล้เคียง สภาพของพื้นที่และรายละเอียดทุกอย่างของอสังหาริมทรัพย์ เช่น แสงสว่าง หน้าต่าง หลังคา พื้นที่ส่วนกลาง พื้นอาคาร การติดตั้งน้ำประปา และการจัดการทรัพย์สิน เมื่อคุณสรุปการตรวจสอบข้อมูลของคุณแล้วและรู้สึกพอใจ คุณอาจทำการจองอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะสมได้เลย
ขั้นตอนที่ 3: ดำเนินการตรวจสอบข้อมูลทางกฎหมายของอสังหาริมทรัพย์และลงนามในสัญญา
การตรวจสอบข้อมูลทางกฎหมายของอสังหาริมทรัพย์เป็นสิ่งที่ต้องทำเพื่อปกป้องสิทธิของคุณต่อไป เนื่องจากสิ่งนี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าคุณกำลังตัดสินใจอย่างชาญฉลาดหรือไม่ สิ่งสำคัญคือต้องดูรายละเอียดทางกฎหมาย เช่น เอกสาร โฉนดที่ดินไทยและความถูกต้องตามกฎหมายของอสังหาริมทรัพย์ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณสามารถต่อยอดและทำกำไรจากอสังหาริมทรัพย์นั้นได้อย่างเต็มที่โดยไม่มีปัญหาและอุปสรรคใดๆ
เมื่อคุณพอใจกับการตรวจของคุณแล้ว คุณสามารถลงนามในสัญญาและหารือเกี่ยวกับระยะเวลาเวลาและการชำระเงิน
ขั้นตอนที่ 4: จัดหาเงินทุนสำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ของคุณ
การจัดหาเงินทุนสำหรับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนของคุณเป็นแง่มุมสำคัญ และคุณมีอำนาจในการสำรวจตัวเลือกการจัดหาเงินทุนของคุณ สถาบันการเงินหรือผู้พัฒนาโครงการมีตัวเลือกที่ยืดหยุ่นพร้อมอัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขที่ดึงดูดใจซึ่งสามารถปรับให้เข้ากับงบประมาณและวัตถุประสงค์ของคุณ คุณสามารถสอบถามสถาบันการเงินหรือผู้พัฒนาโครงการเหล่านี้ได้ว่า วิธีการขอสินเชื่อบ้านในประเทศไทย.
ขั้นตอนที่ 5: จ้างผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์และจัดการรายได้จากการเช่า
เมื่อทุกอย่างเข้าที่แล้ว คุณจำเป็นต้องจ้างผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยคุณในการบริหารจัดการ อสังหาริมทรัพย์ผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์ที่มีความสามารถสามารถช่วยคุณจัดการการดำเนินงานประจำวัน ความสัมพันธ์กับผู้เช่าและการจัดซื้อ การบำรุงรักษา รายได้จากการเช่า และการปรับปรุงทรัพย์สินโดยรวมได้อย่างสะดวก กระบวนการนี้จะช่วยหลีกเลี่ยงความเครียดและข้อผิดพลาดเนื่องจากพวกเขามีความรู้ด้านนี้มากกว่า
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์: อัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่า (Rental Yield Returns) คืออะไร?
อัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่า (Rental Yield Return) คือ ความแตกต่างระหว่างรายได้ของอสังหาริมทรัพย์ที่คุณให้เช่าและค่าใช้จ่ายทั้งหมดของอสังหาริมทรัพย์การทำความเข้าใจเรื่องนี้จะช่วยให้นักลงทุนวิเคราะห์ผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับจากการลงทุนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
อัตราผลตอบแทน (rate of return) คือเปอร์เซ็นต์ที่คำนวณจากสูตรผลตอบแทนจากการเช่า (rental yield returns) ไม่ว่าจะเป็นผลตอบแทนจากการเช่ารวม (Gross Rental) หรือผลตอบแทนจากการเช่าสุทธิ (Net Rental) ซึ่งจะอธิบายเพิ่มเติมในบทความนี้
ผลตอบแทน (Yield) เป็นคำที่ใช้ในอสังหาริมทรัพย์เพื่อกำหนดรายได้ที่เกิดจากอสังหาริมทรัพย์ที่ลงทุน
ผลตอบแทนจากการปล่อยเช่า (Rental yield) เป็นตัววัดอสังหาริมทรัพย์ของรายได้จากการเช่าที่คาดว่าจะได้รับจากอสังหาริมทรัพย์เมื่อเทียบกับมูลค่ายุติธรรมตลาดของอสังหาริมทรัพย์ แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์
วิธีการคำนวณผลตอบแทนค่าเช่า?
ในการคำนวณผลตอบแทนค่าเช่าเราจำเป็นต้อง คำนวณค่าเช่าที่คาดหวังสำหรับปีนั้นหารด้วยมูลค่าทรัพย์สิน แล้วคูณด้วย 100 เพื่อให้ได้เปอร์เซ็นต์ของผลตอบแทนค่าเช่า โดยทั่วไปการคำนวณนี้หมายถึงการทราบอัตราค่าเช่ารายปีที่คาดหวังที่ผู้ลงทุนจะได้รับจากมูลค่าตลาดของทรัพย์สินทั้งหมด
อย่าลืมว่าผลตอบแทนค่าเช่าสามารถคำนวณได้โดยใช้อัตราผลตอบแทนรวมและสุทธิ
อัตราผลตอบแทนค่าเช่ารวมคืออะไร และจะคำนวณได้อย่างไร?
อัตราผลตอบแทนค่าเช่ารวมเป็นการคำนวณแบบตรงๆโดยยังไม่หักลบค่าใช้จ่ายอื่น ในการทราบเปอร์เซ็นต์ของรายได้ค่าเช่าที่นักลงทุนจะได้รับในหนึ่งปี โดยวัดจากมูลค่าตลาดทั้งหมดของทรัพย์สิน การไม่คำนึงถึงค่าใช้จ่ายอื่นๆที่เกี่ยวข้องในการถือครองทรัพย์สินนี้ คุณอาจไม่ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่เป็นไปได้
คำนวณค่าเช่ารายปีที่คาดหวัง หารด้วยราคาซื้อ แล้วคูณด้วย 100
เพื่อแสดงให้เห็น:
Purchase Price – ฿ 7,256,500
Expected Annual Rent – ฿ 435,390
( 435,390 / 7,256,500 )x 100 = 6% Gross Rental Yield
อัตราผลตอบแทนค่าเช่าสุทธิคืออะไร และจะคำนวณได้อย่างไร?
อัตราผลตอบแทนค่าเช่าสุทธิเป็นอีกวิธีหนึ่งในการคำนวณการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณ ให้ผลลัพธ์ที่แม่นยำยิ่งขึ้นแก่คุณ- สูตรนี้ประกอบด้วยชุดค่าใช้จ่ายคงที่และค่าใช้จ่ายผันแปรที่จะหักออกจากค่าเช่ารายปีที่คุณคาดหวัง คุณต้องตระหนักถึง กฎหมายทรัพย์สินและภาษีในประเทศไทย เนื่องจากประกอบด้วยภาษีและค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันซึ่งต้องรวมอยู่ในค่าใช้จ่าย
อัตราการโอนเป็นทุนคำนวณจากรายได้ค่าเช่าสุทธิที่คาดว่าจะได้รับหารด้วยมูลค่าทรัพย์สินและแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์
สูตรค่าเช่าสุทธิจะเหมือนกับค่าเช่ารวม อย่างไรก็ตาม คุณต้องหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องทั้งหมดจากค่าเช่ารายปีที่คาดหวัง
เพื่อแสดงให้เห็น:
It is the same as the value stated in Gross Rental but with overall anticipated expenses of ฿88,892.
((435,390 – 88,892) / 7,256,500 )x 100 = 4.775% Net Rental Yield
รับประกันผลตอบแทนการเช่าในประเทศไทยคืออะไร?
อัตราผลตอบแทนค่าเช่าที่รับประกันในประเทศไทยคือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ซึ่ง มีการรับประกันผลตอบแทนจากผู้พัฒนาหรือผู้ดำเนินการ- ซึ่งรับประกันรายได้ค่าเช่าคงที่แก่ผู้ลงทุนตามระยะเวลาที่กำหนด ในหลายกรณี ไม่มีโฉนดเป็นสิทธิในการเป็นเจ้าของโครงการเหล่านี้ แต่เป็นสิทธิการเช่าระยะยาว
ผู้ลงทุนสามารถรู้สึกมั่นใจในความแข็งแกร่งของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน โดยเฉพาะการพัฒนาที่อยู่อาศัยในสถานที่ท่องเที่ยวที่มีประชากรหนาแน่นที่สุด และการดำเนินงานของโรงแรมในพื้นที่ท่องเที่ยวที่เจริญรุ่งเรือง การรับประกันผลตอบแทนของอสังหาริมทรัพย์เหล่านี้เป็นข้อพิสูจน์ถึงความน่าเชื่อถือของอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ไทย
คำถามที่พบบ่อย
การเติบโตของเงินทุน (Capital Growth) คำนวณจากอัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่าหรือไม่?
ไม่ใช่ เนื่องจาก การเติบโตของเงินทุน (capital growth) คือการเพิ่มขึ้นของมูลค่าอสังหาริมทรัพย์ ที่คุณซื้อเมื่อเวลาผ่านไปเมื่อเทียบกับราคาซื้อ ในขณะที่ผลตอบแทนจากการเช่า (rental yield) คือรายได้ที่คุณได้รับจากทรัพย์สินที่ให้เช่าเมื่อเทียบกับราคาซื้อ แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์
การปรับขึ้นค่าเช่า (Rental Escalations) ทำให้อัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่าเพิ่มขึ้นหรือไม่?
ใช่ การปรับขึ้นค่าเช่าทำให้อัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่าเพิ่มขึ้น ด้วยการท่องเที่ยวที่เฟื่องฟูอย่างกว้างขวางของไทย การประเมินมูลค่าอสังหาริมทรัพย์ไทยได้ปรับตัวดีขึ้นมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและค่าเช่าก็เช่นกัน
นี่จะหมายความว่าอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์จะเติบโตขึ้นเท่านั้น และผลตอบแทนจากการเช่าก็เช่นกัน เนื่องจากเมื่อเจ้าของเพิ่มค่าเช่ารายเดือนของผู้เช่า การปรับขึ้นนี้จะเพิ่มค่าเช่ารายปีที่คาดการณ์ไว้และผลตอบแทนจากการปล่อยเช่าในอสังหาริมทรัพย์ดังกล่าว
อัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่าที่ 'ดี' ในประเทศไทยคืออะไร?
อัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่าที่ดีในประเทศไทยอาจแตกต่างกันไปตามทรัพย์สินที่คุณเลือกเมื่อเทียบกับคุณลักษณะของทรัพย์สิน ปัจจัยที่ต้องพิจารณา สภาวะเศรษฐกิจและตลาด และประเภทอสังหาริมทรัพย์
โดยทั่วไป อัตราผลตอบแทนจากการปล่อยเช่าที่ดีในประเทศไทยอยู่ในช่วง 5% ถึง 10%อย่างไรก็ตาม การได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในบางพื้นที่นั้นเป็นไปได้ ขึ้นอยู่กับการเติบโตทางเศรษฐกิจ พื้นที่พัฒนาแล้ว ราคาตลาด และสภาวะตลาดในท้องถิ่น
ไทย 
English 
